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建立“四輪驅動”金融創新機制 打造陜西自貿試驗區金融引擎

來源:中新網      2019-12-06 17:47:36

以制度創新為突破口,大力支持陜西自貿試驗區建設。在出臺《金融服務中國(陜西)自由貿易試驗區建設的意見》《進一步推進中國(陜西)自由貿易試驗區外匯管理改革試點實施細則》等系列指導性文件的基礎上,經過對區內企業外匯業務需求的充分調研,向國家外匯管理局上報了《關于在中國(陜西)自由貿易試驗區開展外匯業務創新的請示》,2019年7月,“資本項目外匯收支便利化”“境內直接投資基本信息登記、變更與注銷”“跨境融資模式選擇、幣種要求”等7項外匯管理優惠政策在陜先行先試。此次政策創新在風險可控前提下,以“放寬準入”、“下放權限”、“取消限制”為關鍵詞,大幅降低了企業和銀行業務辦理及事中事后管理的操作成本和腳底成本,支持自貿試驗區企業大膽試、大膽闖,便利了市場主體的業務開展,進一步提升對自貿試驗區發展的支持力度。

中國人民銀行西安分行(國家外匯管理局陜西省分局)認真貫徹落實黨中央、國務院的戰略部署,堅持創新驅動、先行先試的工作原則,建立制度創新、引領創新、服務創新、自主創新“四輪驅動”金融創新機制,打造金融引擎,助力陜西自貿試驗區高質量發展。

引領創新,激活金融機構改革創新動能

一是減流程。以全面推進“放管服”改革為抓手,取消企業銀行賬戶許可。積極推廣網上銀行、手機銀行、微信公眾號等電子渠道預約開戶服務,推動銀行整合各類申請協議,進一步優化開戶業務流程,提高服務水平;二是擴范圍。將跨境人民幣業務便利化范圍從貨物貿易擴充至文化旅游等服務貿易,進一步降低企業“腳底成本”;三是提效率。將貿易外匯收支企業名錄登記由 20 個工作日縮短至即時辦結,進一步促進貿易投資自由化、便利化;推進資本項目收入結匯支付便利化試點,將20類資本項目外匯賬戶清理整合為8類等,有效提升服務效率與質量;四是重溝通。在全省外匯管理系統內開展黨員干部聯系服務涉外重點企業工作。創建了“一人一企、一抓到底”常態化聯系模式,以企業為中心建立信息直聯、服務直通機制,為試驗區企業提供專業化金融政策支持,促進便利化措施落地生根;五是聽訴求。舉辦“4+3+N”主題教育專題調研,通過一系列近距離精準滴灌服務,充分聽取市場主體訴求,促進金融服務與企業需求相匹配。截至目前,分局已與133 家涉外重點企業建立“一對一”聯系服務,為三星半導體、隆基綠能、陸港多式聯運有限公司等多家試驗區企業紓困解難。

充分運用外匯業務窗口指導、貨幣政策工具、學習推廣發達地區創新方案、聯合陜西省自律機制舉辦銀行跨境金融業務創新創意大賽等方式,激勵轄區金融機構充分挖掘市場主體需求,進一步為試驗區企業開發個性化、差異化、定制化的跨境金融產品與服務。分行主導的“通絲路”平臺被商務部評選為第三批“全國自由貿易試驗區最佳實踐案例”。

下一階段,中國人民銀行西安分行(國家外匯管理局陜西省分局)將以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導,深入貫徹中、省關于自貿區建設的決策部署,認真落實金融業供給側結構性改革的相關要求,一是以開展跨境金融創新專項行動為引領,持續運用“四輪驅動”金融創新工作機制,力爭形成一批有價值、可推廣的跨境金融創新成果,推動自貿試驗區金融創新步伐。二是以建立黨員干部聯系服務涉外重點企業制度為紐帶,深挖自貿區企業自身需求和金融外匯政策之間的結合點與突破點,強化與市場主體的精準對接,著力打通政策落地“最后一公里”。三是以積極爭取政策先行先試為關鍵點,挖掘市場主體需求強烈、邊際效果突出、可復制推廣性強的政策訴求,并以“一事一議”的方式積極向總行、總局匯報申請,積極推動陜西自貿試驗區高標準、高水平建設,助力陜西經濟高質量發展。

制度創新,提升金融服務地方經濟效能

二是跨境金融區塊鏈服務平臺成功落地。今年4月,陜西作為西北唯一省份,被國家外匯管理局確定為全國6個試點省份之一,并于5月8日在西安范圍內11家銀行開展試點工作,7月8日擴大到全省范圍,10月28日隨著長安銀行、西安銀行2家法人機構及寧夏銀行、重慶銀行等銀行分支行加入,試點范圍已覆蓋我省20家銀行,108個營業網點。該平臺有效結合外匯局數據資源優勢和區塊鏈技術分布記賬、不可篡改等特性,有效解決了以往物流憑證真偽難驗,重復使用無法審核的難題,打消了銀行因物權憑證審核困難取消放款的顧慮。同時,將銀行融資審核效率由原來數天降至10分鐘內,大幅降低企業融資時間成本。截至10月底,利用該平臺累計實現出口應收賬款質押融資47筆,合計融資金額1748萬美元,服務企業18家。

一是啟動跨境金融創新三年專項行動。今年年初,分行出臺“陜西跨境金融創新 50 條”,啟動了陜西省金融系統“四擴大兩可控”跨境金融創新三年專項行動,經過組織推進,活動目前已取得初步成效。截至目前,轄區金融機構研發了“跨境電子商業票據業務”、“優質可信企業跨境人民幣結算便利化方案”、“e商融信貸云”金融服務平臺等一系列跨境金融服務和產品,形成系列金融創新案例。

自主創新,優化金融資源配置效率

服務創新,支持涉外經濟健康快速發展

一是創新開發“央行·長安號票運通”政策性票據產品。分局與西安國際港務區通力合作,緊盯中歐班列計劃開行1800列背后的融資需求,積極探索引入金融科技手段,創新開發“央行·長安號票運通”政策性票據產品。借助再貼現工具“穿透式”引導,盤活運單資源,構建“再貼現定向引導+財政政策資金防控風險+核心企業優質信用讓渡+商業銀行主動授信保貼”政銀企多方治理機制,解決融資問題,緩解物流或出口企業運費墊付壓力。“央行票運通”是在全國范圍內首次為中歐班列打造的專屬融資產品,于今年九月簽發商業承兌匯票84萬元,用于支付“長安號”中歐班列運費,標志著“央行票運通”首單業務正式落地。二是打造“園區+市場化”一站式服務模式。通過政府搭建的信用金融服務平臺,委托市場化征信機構開展服務,實現“園區+市場化”的政務服務、信用服務、金融服務一體化功能,為區內企業解決融資難、融資貴等問題打下堅實的基礎。今年6月,利用分行、西咸新區管委會、陜西廣播電視臺聯合主辦的“征信助力小微與民營企業融資發展”推進會,指導 3 家商業銀行對 16 家民營、小微企業進行純信用方式現場授信,授信額 2.97 億元。

三是全國首家商業保理公司美元融資業務成功獲批并落地陜西自貿區。針對企業利用出口應收賬款開展外幣融資的業務訴求,陜西省分局在深入調研了解企業的背景資質,以及國際商業保理業務模式、風控措施等情況后,向國家外匯管理局上報了《關于長安銀科商業保理有限公司開展美元融資業務的請示》,今年8月國家外匯管理局正式批復,長安銀科商業保理有限公司成為全國首家獲得開展美元融資業務資格的商業保理公司。業務獲批后,陜西省分局通過調研座談、實地走訪等多種形式,積極指導企業拓寬融資渠道,幫助其規避匯率風險,降低融資成本,有針對性地解決中小型出口企業的融資難題,實現陜西自貿試驗區業務創新從“跟跑”、“并跑”變為“領跑”。



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